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国内金融证券市场监管问题及对策探究

来源:UC论文网2019-04-11 15:22

摘要:

  摘要:在新中国成立之后,国家日益重视发展国内的经济,经过六十多年的努力,现阶段我国经济发展的情况已经在国际上占有重要的地位。当前世界各国重视发展金融证券,我国也开始逐渐发展,虽然取得了一定的成绩,但是总体上还是存在一定的问题,很大一部分原因是缺少日常的监管工作。所以本文将从这些问题出发,根据其重要的现实意义对解决对策进行合理思考,为提高我国对金融证券市场监管的有效性提供参考。  关键词:金融证...

  摘要:在新中国成立之后,国家日益重视发展国内的经济,经过六十多年的努力,现阶段我国经济发展的情况已经在国际上占有重要的地位。当前世界各国重视发展金融证券,我国也开始逐渐发展,虽然取得了一定的成绩,但是总体上还是存在一定的问题,很大一部分原因是缺少日常的监管工作。所以本文将从这些问题出发,根据其重要的现实意义对解决对策进行合理思考,为提高我国对金融证券市场监管的有效性提供参考。


  关键词:金融证券市场,监管问题,对策探究


  作者:於馨彦


  我国在发展经济的过程中,证券领域起步的时间比较晚,总体上来说是在二十世纪末期才开始的,但是通过各方的努力,发展的状况良好,取得了很大的成果,进入二十一世纪后,金融证券开始发展。在发展金融证券的过程中,国家和政府对其的管理工作不到位,所以导致很多严重的问题,尤其是秩序混乱、违法的行为,所以需要重点研究,然后加以解决。


  一、当前我国金融证券的发展中监管工作存在一定的问题


  上文中已经提到,我国发展金融证券的时间比较短,那么自然缺少一定的经验,忽视了监管的重要意义,总体来说现阶段没有完备的体系。第一,国家缺少相关内容的法律法规,对监管金融证券市场的部门缺少明确权责规定,导致现阶段政府根本不清楚哪个部门应该负责这项工作,缺少统一的规章制度,各自有各自的监管方式,而且权责不明确,一旦金融证券市场出现问题,那么没有人会对此负责,相关人员的利益难以保证;第二,现阶段我国各行各业的企业数量不断增加,规模也不断扩大,需要辅助开展金融证券业务的相关机构,这些机构有责任和义务开展监管工作,但是现阶段这项工作却有很大的缺失,主要的表现就是缺少社会责任感,一是不重视监管可以减少投入,增加了自身的经济效益,二是为了获得更多的收益,与相关企业共同制作虚假信息,过分宣传,给消费者提供假象;第三,当前监管的信息化水平不高,方法比较落后,而且只停留在法律条文或条例的表面上,很多内容可操作性差,不容易让人信服。


  二、加强对金融证券市场的监管具有重要的现实意义


  第一,通过监管可以在基本上保证金融证券市场的总体秩序,尤其是利用法律来约束,推动各地区部门明确权责,严肃处理违法的金融证券发展行为,保证有序竞争;第二,通过保证金融证券市场的秩序,那么相关企业依法开展金融证券业务,证券行业稳定发展,提供的信息准确性得到保证,对投资人员来说,自身的财产不会受到损失;第三,上面两点共同作用,推动我国金融证券的有序发展,为社会主义经济发展做出更大的贡献。


  三、关于提高对金融证券市场监管的有效性措施的几点思考


  (一)国家完善相关内容的法律法规,推动地方政府贯彻落实


  首先,国家和相关部门认真分析当前金融证券存在的问题,完善法律法规的内容,为监管工作提供法律保障,在这个基础上,明确监管工作的责任;其次,推动各地方政府贯彻落实相关的规定,并且根据地方金融证券发展的情况,明确负责监管工作的部门,制定统一的监管规则,并且加强部门工作人员的专业能力和责任感,保证监管工作有序开展;最后,做好监管的评价工作,相关人员要定期进行实地考察,发现有因监管不严造成的问题,要严肃处理,树立监管的强制形象。


  (二)不断增加监管工作的力度和范围


  时代在不断发展,那么金融证券市场也会随时出现很多新问题,这就要求各地区政府注意与时俱进,不断增加监管工作的力度和范围,而且要注意政府的作用。第一,各地区政府严格履行职责,完善监管工作的体系,促进监管部门与其他部门之间的联系,及时了解新动态;第二,注重监管方式的转变,做到引导与法律武器相结合,与发展金融证券的各个企业做好沟通交流,引导他们按照法律的要求开展金融证券业务,并且遵守市场的规律;第三,通过一系列政策扶持经营状况较弱的企业,避免大型企业垄断证券市场,加强监管的力度。


  (三)创新监管的理念和方式,提高信息化水平


  第一,政府提高信息化水平,实现在线监管当地证券市场的功能,引进移动办公设备,让监管人员在实地去考察中可以随时交流信息,保证信息的准确性,而且移动办公设备与主网络相连接,对一些新成立的企业,可以马上查询其提供的信息是否准确,避免非法机构恶意宣传;第二,建立网络交流平台,推动上市企业每日浏览,而且开通在线交流平台,及时沟通;第三,对于开展金融证券业务的企业来说,也要建立企业内部的监管部门,保证各项信息的准确,尤其是买卖的信息,并且做好统计工作,以这些相关的数据为参考,制定下个阶段的发展方案。这里需要强调一点,在提高信息化水平的同时要注意安全防护这个问题。


  四、结束语


  总之,加强对金融证券市场的监管力度具有重要的现实意义,国家和相关部门要重点研究。除了文中提到的内容外,广大人民群众也要提高责任感,发现金融证券市场有违法的行为要及时举报,共同努力促进我国金融证券有序发展。

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